Teruel tiene la ratio de inversión en fondos sobre PIB más alta de España, un 55,6 %

El mayor incremento del patrimonio en fondos con respecto al aumento del PIB ha permitido que la ratio se sitúe a cierre de 2023 en el 55,6 % en Teruel, la más alta de todas las provincias. El patrimonio depositado por los turolenses en estos productos de inversión se elevó un 17,37 % hasta los 2.290 millones de euros, según el informe elaborado por el Observatorio Inverco, a partir de la información proporcionada por las Gestoras de Fondos de Inversión nacionales.

La ratio de fondos sobre PIB en España alcanzó el 23,8 %, incrementándose más de 12 puntos desde 2012. En La Rioja, País Vasco, Aragón, Castilla y León y Navarra, la inversión en fondos supone ya al menos la tercera parte de su PIB.

El patrimonio invertido en fondos de inversión domésticos creció un 17,37 % en la provincia de Teruel en 2023 hasta alcanzar los 2.290 millones de euros debido a las revalorizaciones en las carteras, por el efecto mercado, y a las suscripciones netas de los partícipes.

De esta forma, Teruel se sitúa como la provincia española con la mayor ratio de fondos sobre PIB, que alcanza el 55,6 % al término de 2023, seguida de Guipúzcoa (50,7 %) y Vizcaya (48,8 %), En la provincia de Huesca es del 44 % y en la de Zaragoza, del 42,9 %.

El incremento del patrimonio en fondos de inversión en la provincia turolense (17,37 %) superó a la media española, que fue del 13,6 % hasta los 347.912 millones de euros. Aragón, País Vasco y Galicia, con un 19 %, 18 % y 17 %, respectivamente, fueron las regiones cuyo patrimonio experimentó un mayor ascenso.

Madrid, Cataluña y País Vasco continúan siendo las Comunidades con mayor volumen de activos, acumulando el 53,4 % del ahorro invertido en fondos, cuando su población representa el 35,3 % del total.

A cierre de 2023, el 15,5 % del ahorro financiero total de los hogares españoles se canalizaba a través de Instituciones de Inversión Colectiva (entre las que se encuentran fondos de inversión nacionales, sociedades de inversión e IIC internacionales), lo que supone 52.831 millones de euros más con respecto al año anterior. Gracias al aumento del volumen de activos en fondos de inversión, la ratio de fondos/depósitos aumentó hasta el 25,9 %, muy por encima del registrado el año anterior (22,7 %). En el caso de Aragón y La Rioja, se sitúa por encima del 50 %.

En concreto, en la provincia de Teruel, el patrimonio en depósitos se sitúa en 3.446 millones de euros, con lo que la ratio alcanza el 66,5 %, también la más alta de España.

Distribución

La inversión en fondos de renta fija y monetarios en la provincia de Teruel alcanzó a cierre de 2022 el 50,9 % del volumen total de inversión en estos productos, registrando un aumento de 13,5 puntos con respecto a 2022, cuando suponían el 37,4 %).

Si se analiza la localización geográfica, Aragón (49,9 %), Islas Baleares (48,4 %), La Rioja (44,9 %) y Cataluña (44,1 %) son las regiones donde este tipo de Fondos tiene una mayor ponderación en las carteras.

El porcentaje de la inversión en fondos mixtos/globales/retorno absoluto, por el contrario, se redujo notablemente y pasó a suponer el 30,4 % del total frente al 41,1 % de 2022.

La inversión en fondos garantizados y de rentabilidad objetivo apenas sufrió variación y pasó del 8,3 % al 8,8 %. En el caso de los fondos de renta variable, descendió ligeramente: del 12,1 % al 9,9 %).

El director de Estudios del Observatorio Inverco, José Luis Manrique, explicó que “la evolución positiva de los mercados y la consolidación de los fondos entre los partícipes propició un crecimiento intenso de este vehículo de inversión a lo largo de 2023”. En un escenario de tipos de interés elevados, los partícipes mostraron preferencia hacia los activos más conservadores, incrementando las ponderaciones principalmente en renta fija a largo plazo, rentabilidad objetivo y monetarios.